Los pequeños comerciantes que recurren más a los pagos sin efectivo con registros detallados y rastreables obtienen un mejor acceso a préstamos para capital de trabajo. De hecho, las huellas digitales son las nuevas calificaciones crediticias.
A principios de este año, el fundador del Foro Económico Mundial, Klaus Schwab, se vio prácticamente obligado a abandonar el grupo globalista que fundó décadas atrás. Ascendiendo al puesto de Schwab, André Hoffmann —multimillonario suizo y bisnieto de Fritz Hoffmann-La Roche, fundador de la farmacéutica Roche— y Larry Fink fueron elegidos copresidentes interinos del FEM.<sup> 1</sup> El FEM, como sabemos, es el controvertido grupo que nos dice que, entre muchas otras cosas controvertidas, «no poseeremos nada y seremos felices» para 2030.
Ambos indicaron en agosto que su ascenso significaba una “transición fundamental” en la agenda del FEM, escribiendo:
Nos honra asumir este liderazgo interino en un momento crucial para el Foro Económico Mundial. A medida que la organización inicia una nueva etapa, miramos hacia el futuro con claridad, propósito y confianza en la misión perdurable del Foro.
El mundo está más fragmentado y complejo que nunca, pero la necesidad de una plataforma que reúna a empresas, gobiernos y sociedad civil nunca ha sido mayor. Creemos que el Foro puede servir como un catalizador único para la cooperación, que fomente la confianza, identifique objetivos compartidos y transforme el diálogo en acción.
Mantenemos el optimismo. El Foro tiene la oportunidad de impulsar la colaboración internacional de una manera que no solo genere prosperidad, sino que la distribuya más ampliamente. Esta visión renovada puede promover mercados abiertos y prioridades nacionales en paralelo, a la vez que promueve los intereses de los trabajadores y las partes interesadas a nivel mundial.
“Esperamos contribuir a forjar un futuro más resiliente y próspero, y reinventar y fortalecer el Foro como una institución indispensable para la cooperación público-privada”.
Larry Fink dirige BlackRock, la gestora de activos más grande del mundo, con una cartera de casi 13,5 billones de dólares 2 , una cifra que crece rápidamente cada año. BlackRock tiene un control y una influencia enormes sobre miles de empresas de todos los sectores, valoradas en 4,35 billones de dólares 3 .
Trump ha tenido una buena relación con el director ejecutivo de BlackRock, Larry Fink. Antes de convertirse en presidente por primera vez, Fink había ayudado a administrar las finanzas de Trump, y después de una reunión en 2017 con su administración, Fink reconoció su relación con Trump , 4 señalando: “En cada reunión que tuvimos, habló de hacer más… No pensé que ‘hacer más’ significara [ser] el presidente”. Tres años después, Trump llamó a Fink una vez más para supervisar los programas de distribución de estímulo junto con el ex accionista mayoritario de BlackRock, Bank of America. “Creo que seguirá brindándonos oportunidades”, declaró Fink durante una llamada de ganancias de 2020, refiriéndose a las asignaciones gubernamentales. Trump dijo 6 durante esa reunión de 2017: “Larry hizo un gran trabajo para mí. Administró mucho de mi dinero. Tengo que decirles que me consiguió grandes retornos”.
Trump habla con el director ejecutivo de WalMart, Doug McMillon (izquierda), y Larry Fink de BlackRock (derecha) en la Casa Blanca en febrero de 2017.
Esto nos lleva a la tokenización. Como ya comentamos en los dos números anteriores de Revive The Table, la tokenización es el nuevo sistema financiero monetario que está transformando silenciosamente el mundo, digitalizando todos los activos y el dinero en forma de un token digital, rastreable, rastreable y con permisos, que se negocia en los registros de blockchain.
A modo de recordatorio, un “token”, según la definición 7 del Banco de Pagos Internacionales (BPI), apodado el “banco central de los bancos centrales”, “son entradas en una base de datos que se registran digitalmente y que pueden contener información y funcionalidad dentro del propio token. Los tokens digitales pueden representar activos financieros o reales”. Estos activos pueden ser prácticamente cualquier cosa: acciones, bonos, bienes raíces, materias primas como alimentos o petróleo, cosas cuyo precio o medición se basa en carbono, metales preciosos, “dinero” (el llamado); e incluso el propio individuo se convierte en un token mediante una identificación digital. Un token recopila información 8 sobre la moneda o activo digital subyacente: propiedad, fechas de compra/venta, fechas de transacción, permisos y derechos, etc. Y, como examinamos en nuestro último informe, citando un documento oficial de la Casa Blanca 9 publicado en julio sobre el futuro sistema financiero, no es solo la administración Trump la que lo construye, sino que todo el mundo avanza a paso firme hacia él de acuerdo con estos manuales globalistas.
Larry Fink ha sido un gran defensor de la tokenización y la digitalización de activos, como ya he informado, y recientemente reafirmó la necesidad de la tokenización. En una entrevista con CNBC, 10 Fink declaró: «Estamos en el inicio de la tokenización de todos los activos».
Creo que estamos apenas al comienzo de la tokenización de todos los activos, desde bienes raíces hasta acciones y bonos, en general. […] Así que vemos esto como la próxima ola de oportunidades para BlackRock en las próximas décadas, a medida que nos enfocamos en alejarnos de los activos financieros tradicionales, traspasándolos digitalmente, y luego logrando que la gente permanezca en ese ecosistema digital.
En 2024, Fink se hizo eco de un sentimiento similar 11 , pero introdujo el concepto de identificación digital (sin decirlo), revelando que todos tendremos “nuestra propia identificación” en esta nueva esfera digital.
Creemos que el siguiente paso será la tokenización de todos los activos y eso significa que cada acción y cada bono tendrá su propio, básicamente, CUSIP [un código numérico o alfanumérico de nueve caracteres que identifica de forma única un valor financiero de América del Norte con el fin de facilitar la compensación y liquidación de transacciones, que es la mayoría de los productos financieros].
Estará en un solo libro mayor. Cada inversor, tú y yo, tendremos nuestro propio número, nuestra propia identificación. Podemos deshacernos de todos los problemas relacionados con las actividades ilícitas en bonos, acciones y el sector digital mediante la tokenización… Tendríamos liquidación instantánea. Piensa en todos los costos de liquidar bonos y acciones, pero si existiera la tokenización, todo sería inmediato porque es solo una partida. Creemos que esta es una transformación tecnológica para los activos financieros.
A principios de este año, Fink publicó su “Carta Anual del Presidente a los Inversores”, titulada “La Democratización de la Inversión”. 12 En ella, había una sección dedicada a la tokenización y las identificaciones digitales. Escribió (énfasis mío):
La tokenización lo cambia todo. Si la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT), el sistema que sustenta billones de dólares en transacciones globales a diario, es el servicio postal, la tokenización es el correo electrónico en sí: los activos se mueven de forma directa e instantánea, sin intermediarios.
¿Qué es exactamente la tokenización? Consiste en convertir activos reales (acciones, bonos, bienes raíces) en tokens digitales negociables en línea. Cada token certifica la propiedad de un activo específico, como si fuera una escritura digital. A diferencia de los certificados tradicionales en papel, estos tokens se almacenan de forma segura en una cadena de bloques, lo que permite comprar, vender y transferir al instante, sin trámites engorrosos ni tiempos de espera.
Cada acción, cada bono, cada fondo, cada activo, puede ser tokenizado . De ser así, revolucionaría la inversión. Los mercados no tendrían que cerrar. Transacciones que actualmente tardan días se liquidarían en segundos. Y miles de millones de dólares, actualmente inmovilizados por retrasos en las liquidaciones, podrían reinvertirse inmediatamente en la economía, generando mayor crecimiento.
Quizás lo más importante es que la tokenización hace que la inversión sea mucho más democrática.
Puede democratizar el acceso. La tokenización permite la propiedad fraccionada. Esto significa que los activos pueden dividirse en fragmentos infinitamente pequeños. Esto reduce una de las barreras para invertir en activos valiosos, antes inaccesibles, como los bienes raíces privados y el capital privado.
Puede democratizar el voto de los accionistas. Al poseer acciones, tiene derecho a votar sobre las propuestas de los accionistas de la empresa. La tokenización facilita esto porque sus derechos de propiedad y voto se rastrean digitalmente, lo que le permite votar de forma fluida y segura desde cualquier lugar.
Puede democratizar la rentabilidad. Algunas inversiones generan rendimientos mucho mayores que otras, pero solo los grandes inversores pueden acceder a ellas. ¿Una razón? Fricción. Legal, operativa, burocrática. La tokenización elimina todo eso, permitiendo que más personas accedan a rendimientos potencialmente mayores.
Un día, espero que los fondos tokenizados se vuelvan tan familiares para los inversores como los ETF, siempre y cuando resolvamos un problema crítico: la verificación de identidad.
Las transacciones financieras exigen rigurosas comprobaciones de identidad. Apple Pay y las tarjetas de crédito gestionan la verificación de identidad sin esfuerzo, miles de millones de veces al día. Plataformas de intercambio como NYSE y MarketAxess hacen lo mismo para la compraventa de valores. Sin embargo, los activos tokenizados no pueden operar a través de esos canales tradicionales, lo que significa que necesitamos un nuevo sistema de verificación de identidad digital . Parece complejo, pero India, el país más poblado del mundo, ya lo ha implementado. Hoy en día, más del 90 % de los indios pueden verificar transacciones de forma segura directamente desde sus teléfonos inteligentes.
La conclusión es clara. Si realmente queremos construir un sistema financiero eficiente y accesible, no basta con defender la tokenización por sí sola. También debemos resolver el problema de la verificación digital.
Claramente, la tokenización y la identificación digital son inseparables, como hemos analizado en mis informes anteriores. La identificación digital no es solo una aplicación en un smartphone; esa es la estrategia engañosa. La identificación digital se centra en tus credenciales personales (KYC – Conoce a tu Cliente) vinculadas a tus transacciones financieras y en internet. Tony Blair, ex primer ministro del Reino Unido, es totalmente enfático con la identificación digital, tanto que él y su institución la llaman el “gran facilitador”. 13
Este gran facilitador es la identidad digital. No solo una nueva identidad, sino un nuevo sistema para gestionar la información que compartimos con el gobierno, adaptado a nuestro estilo de vida actual. Es una billetera digital para cada persona que le da acceso a sus documentos (por ejemplo, su permiso de conducir) y control sobre sus datos.
El nuevo ecosistema debería facilitarles la vida a las personas y permitirles usar su identidad digital en diversos contextos, no solo para acceder a servicios gubernamentales, sino también a bienes y servicios comerciales. Esto podría permitirles demostrar que tienen permiso de conducir al alquilar un coche o verificar su edad en línea. Además, debería ser accesible para todos, independientemente de si tienen un teléfono inteligente .
Corroborando con Fink y Blair, el Fondo Monetario Internacional (FMI), creado en 1944 como una agencia especializada de las Naciones Unidas, ayudando a “promover la cooperación monetaria internacional, alentar la expansión del comercio y el crecimiento económico y desalentar políticas que perjudicarían la prosperidad” 14 – publica una revista en gran parte desconocida llamada Finance & Development; y en su edición de septiembre llamada “Stablecoins and the Future of Finance”, 15 y en ella, el profesor Yao Zeng hizo una admisión impactante que revela que “las huellas digitales son las nuevas puntuaciones crediticias” de nuestros datos recopilados por IA.
Los préstamos, que antes eran competencia exclusiva de banqueros y asesores de crédito, dependen cada vez más de la inteligencia artificial y el big data. Las plataformas fintech no bancarias utilizan registros de pagos y aprendizaje automático para reducir los costos de búsqueda, eludir los requisitos de garantía, acelerar la aprobación de préstamos y llegar a prestatarios que los bancos tradicionales suelen pasar por alto. Los datos, a su vez, fluyen con mayor fluidez entre prestatarios y prestamistas, capacitando a máquinas cada vez más precisas y adaptables.
Mi investigación con Pulak Ghosh, del Instituto Indio de Gestión, y Boris Vallee, de Harvard, muestra cómo se desarrolla esto en India. Los pequeños comerciantes que recurren más a pagos sin efectivo con registros detallados y rastreables obtienen mejor acceso a préstamos para capital circulante . Pagan tasas de interés más bajas y tienen menos probabilidades de incumplir sus pagos. De hecho, las huellas digitales son las nuevas calificaciones crediticias .
Esto nos lleva al punto final, como cubrimos en la última edición de Revive The Table, ya que fueron los 16 del BIS quienes respaldaron un sistema de puntuación de crédito social integrado en los tokens y en los propios poseedores de tokens para hacer cumplir el “cumplimiento” y modular los “comportamientos”.
De hecho, es una alianza impía: el presidente Donald Trump se une a grandes recolectores de datos como Palantir, Oracle y otras grandes empresas tecnológicas para robar nuestros datos y transacciones privadas, fusionándose con entidades como BlackRock, instituciones globalistas como la ONU, el FMI, el FEM y la Reserva Federal y el BIS; Trump y Fink están trabajando juntos en sintonía para construir un estado prisión digital y un panóptico tokenizado para marcar el comienzo de su “era dorada”, construida sobre las cenizas del viejo sistema que se está desgarrando metódicamente pieza por pieza en una demolición controlada; donde literalmente todo (dinero, bonos y acciones, bienes raíces, tierra, alimentos y agua, carbono, metales preciosos, identidades, transacciones y más) se reducirá a un token para ser rastreado, rastreado, programado y especulado, cumpliendo así el objetivo del FEM: No poseerás nada y serás feliz.
Aunque todavía no hemos llegado allí, estamos corriendo hacia la eventual “solución final”:
Para obtener más información sobre las últimas investigaciones relacionadas con la tokenización, las identificaciones digitales, el lanzamiento de la red de control y el estado de vigilancia previo al delito que se está construyendo rápidamente en todo el mundo, considere seguir mi trabajo en winepressnews.com y en Substack para obtener informes más detallados como este.